Qui sommes-nous ?

Descriptif du poste

Description de l'entreprise

Le service d’ingénierie patrimoniale s’inscrit au sein de l’écosystème de BRED Banque Privée. Il accompagne les clients dans une approche patrimoniale globale, personnalisée et éclairée, en mobilisant plusieurs expertises : gestion privée, gestion de fortune, ingénierie patrimoniale, ingénierie immobilière, ingénierie financière et, selon les situations, accompagnement en cession transmission ou en M&A.

Le service intervient sur l’ensemble des problématiques patrimoniales des clients. Il les accompagne notamment dans l’organisation de leur patrimoine familial, à travers les sujets de succession, donation, protection du conjoint. Il intervient également sur le patrimoine professionnel, en particulier auprès des dirigeants, sur les problématiques de rémunération et de protection du dirigeant, de transmission ou de cession d’entreprise.

L’ingénierie patrimoniale apporte aussi une expertise en matière de fiscalité personnelle sur des problématiques internationales. Elle couvre également les sujets liés à la préparation de la retraite et à l’immobilier (structuration de l’investissement et du financement). Enfin, le service accompagne les clients dans leurs choix d’investissement — assurance-vie, gestion d’actifs, produits structurés, private equity — ainsi que dans la préparation de la transmission familiale ou entrepreneuriale.

L’objectif est d’apporter un accompagnement sur mesure, en tenant compte du profil, des objectifs et de la situation globale de chaque client.

Poste et missions

Vous aurez en charge les missions suivantes :

Rendez-vous clients et prospects BRED Banque Privée :

• Apporter un appui technique d’ordre patrimonial et fiscal aux conseillers banque privée auprès de leurs clients et prospects
• Répondre à des questions sur tous sujets patrimoniaux, juridiques et fiscaux

Rédaction d’études patrimoniales :

• Réaliser des écrits juridiques et fiscaux répondant aux besoins et à la situation des clients et prospects
• Réaliser des bilans patrimoniaux

Formations :

• Concevoir et animer des formations patrimoniales pour les banquiers privés

Veille juridique et fiscale :

• Participer à des formations optionnelles pour renforcer son expertise
• Suivre l’actualité juridique et fiscale

Communication :

• Participer à des évènements thématiques Banque Privée
• Représenter BRED lors d’évènements clients
• Rédiger des articles de presse et la lettre Banque privée.

Profil et compétences requises

Le poste d’ingénieur patrimonial requiert une formation supérieure de niveau Bac+5, idéalement un Master 2 en Droit et Gestion de Patrimoine, ou un diplôme équivalent en notariat ou droit des affaires / avocat.

Une expérience réussie d’au moins 3 ans en ingénierie patrimoniale est attendue, idéalement au sein d’un service d’ingénierie patrimoniale en banque privée.

Les principales compétences recherchées sont :

• Solides connaissances juridiques et fiscales en gestion de patrimoine et transmission d’entreprise ;
• Excellentes capacités rédactionnelles, de synthèse et de priorisation ;
• Rigueur, curiosité, organisation et esprit d’analyse ;
• Capacité à travailler en équipe avec les banquiers privés, les directions opérationnelles et les experts internes/externes ;
• Maîtrise avancée de PowerPoint pour la formalisation des analyses et supports clients.

Informations complémentaires sur le poste

Nous rejoindre ? C’est bénéficier des avantages liés à notre politique RH :

Un suivi de carrière personnalisé en lien avec votre manager et votre Responsable RH

Un dispositif de formations innovant : des parcours individualisés ainsi que des plateformes d’autoformation.

Un package social attractif :

• Rémunération fixe définie en fonction de votre parcours, afin de valoriser votre formation et votre expérience
• Accord d’Intéressement / Participation attractif, basé sur la volonté de partage des résultats avec nos salariés
• Accord sur la Qualité de Vie et des Conditions de Travail
• Autres avantages : Congés, RTT, Compte Epargne Temps, PEE/PERCO, mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire, surcomplémentaire santé, primes de crèche et de scolarité, CSE (subventions activités culture et loisirs…)